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同盾科技提供智能决策引擎 助力某国有大行重塑风控中台
同盾科技提供智能决策引擎 助力某国有大行重塑风控中台
来源:官方作者:官方2022-02-28 13:37
作为智能决策引擎的核心,同盾为该行交付的风控决策中心由三部分组成,分别是前置服务中心、交易风控中心、业务全景视图。

某国有大型商业银行为落实国家“十四五”规划要求,立足新发展阶段,统筹发展和安全,于2021年引入同盾科技,重塑智能决策引擎,夯实全行级业务联防联控的风险防御屏障与智能管控中心;形成从业务制度、基础数据、技术手段、应用工具到运营机制,核心技术完全自主可控的立体风险监控体系,引领具有时代标志的银行数字化风险管理变革。

据了解,作为智能决策引擎的核心,同盾为该行交付的风控决策中心由三部分组成,分别是前置服务中心、交易风控中心、业务全景视图。

前置服务中心主要负责业务系统与决策引擎的集成对接,业务系统将信息传输给决策引擎,决策引擎将最终结果返回给客户业务系统。交易风控中心是交付内容的核心功能模块,包含了风控决策、风险预警、事件管理、事件核查,案件管理等,为客户提供全流程的风险管控服务。业务全景视图通过对系统中数据的汇集、计算、比较、分析,生成一张张可视化的业务视图供客户业务人员查看,以了解当前业务运行及风险态势情况。

为项目提供落地解决方案及技术原型的同时,同盾专家还配套为行方提供了相关的技术咨询与支持服务,来保障业务的正常运转及平滑升级。

值得一体的是,该项目运用的软件产品“天策-决策引擎”由同盾科技自主研发,拥有完全自主知识产权。天策运用大数据、人工智能、机器学习、边缘计算等前沿科技,为客户建立涵盖不同业务场景的风险侦测与信息共享机制,实时动态感知风险全局变化,增强全天候的风险自动监测能力,实现“风险看得见、查得准”。

同时,利用数字化手段透过复杂业务表象,为银行提供穿透式风险分析,并建立跨部门、跨场景的联防联控体系,确保“风险拦得快、管得住”。最后,通过主动防御、全面洞察、精准施策,降低对客户交易身份认证和风险挑战,让“好客户”尽量对风控无感,从而全面优化客户体验。该项目还将不同的场景服务划分到不同的物理集群,进一步保障异常服务影响范围,提升服务运行的风险隔离能力和稳定性。

在数据安全合规方面,整体设计方案将各业务部门数据相互隔离,并提供授权及管控流程,目的是基于风险决策数据保密性要求,遵循《数据安全法》《个人信息保护法》等法律法规要求数据最小范围授权访问的原则,降低决策数据泄露的风险。

据了解,目前,同盾科技协助该行建设的新一代智能决策引擎体系,各项性能指标均为国内银行业最高水平,其中规则计算准确度达到99.999%,数据特征加工速度、实时风险决策服务响应时间也达到业内最高水准。同时,数据对接、特征计算、规则模型配置均支持可视化配置,且实时生效。

此前,《“十四五”数字经济发展规划》提出,要建立健全数据安全治理体系,研究完善行业数据安全管理政策。同时还要求依法依规加强政务数据安全保护,做好政务数据开放和社会化利用的安全管理等。

在此背景下,可以预见,无论是金融机构、政务部门还是大型企业,都将全面加强数据治理能力建设,在充分保障安全和隐私前提下,着力推动数据有序共享与应用,充分激活数据要素潜能。未来,该国有大行也将继续响应国家政策,与同盾科技一起完善风险智能决策体系,与风控业务逻辑、流程等相融合发挥乘数效应,使其风险管理进入“自适应、可量化、高精准、敏捷化”的全新阶段。

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